Kateri so delniški skladi z najnižjimi upravljavskimi provizijami?

Pri vlaganju v vzajemne sklade se vlagatelji srečujejo z več vrstami stroškov, ki se posredno (upravljavska provizija...ipd) ali neposredno (vstopni in/ali izstopni stroški) odražajo na končni donosnosti skladov.

Bolj tvegani in aktivno upravljani skladi z najvišjimi upravljavskimi provizijami

Upravljavska provizija predstavlja nadomestilo družbi za upravljanje za opravljanje njene storitve upravljanja s portfeljem vzajemnega sklada in je v največji meri odvisna od vrste vzajemnega sklada. Upravljavske provizije so tako v povprečju najvišje za bolj tvegane, delniške vzajemne sklade, nižje so za mešane vzajemne sklade ter najnižje za najmanj tvegane, obvezniške vzajemne sklade in sklade denarnega trga.

Upravljavska provizija že vračunana v dnevni VEP

Upravljavska provizija se obračunava vsak dan od čiste vrednosti vzajemnega sklada. Čisto vrednost se izračuna tako, da se sešteje vrednosti vseh naložb vzajemnega sklada, odšteje pa morebitne obveznosti in rezervacije vzajemnega sklada. Družba za upravljanje si lahko od te vrednosti vsak delovni dan izplača upravljavsko provizijo, ki jo deli s številom delovnih dni v letu (npr. (2/248) %, če je 248 delovnih dni v letu). Vsota "dnevnih" upravljavskih provizij je v tem primeru enaka 2 % povprečne čiste vrednosti vzajemnega sklada na letnem nivoju. Če družba za upravljanje objavi, da je letni donos vzajemnega sklada  znašal na dan X npr. 20 %, potem je to podatek, ki že vsebuje  upravljavsko provizijo (je že bila odšteta).

V zadnjem obdobju opažamo povečano občutljivost vlagateljev na stroške skladov. Zato smo pogledali kateri delniški skladi imajo najnižje upravljavske stroške (skladov nismo rangirali po naložbeni regijah).

Delniški vzajemni skladi z najnižjimi upravljavskimi provizijami

Med več kot 200 delniškimi skladi najdemo 9 vzajemcev z upravljavsko provizijo nižjo od 1,5%. Gre za delniške sklade družb Pioneer, Raiffeisen, Amundi in tri sklade Probanke sedaj pod upravljanjem KBM Infond DZU.

skladupravljavska provizija PI Europa Real 1,00% PI Funds - U.S. Pioneer Fund 1,25% RCM Active-Commodities 1,25% Amundi Funds Equity Europe Select 1,30% Amundi Funds Equity Euro Select 1,30% Probanka Biotech 1,35% Probanka Uranium 1,35% Probanka Agriculture 1,35% Amundi Funds Equity Global Alpha
1,40%

Kako smo prišli do rezultatov?

V tečajnici na vstopni strani smo pod tipom izbrali Delniški skladi, nato pa pri podatkih izbrali Tečajnico stroškov.